上海自考投資學本科專業及金融學概論考試大綱(第八章)

　　第八章 銀行監管

　　一、學習目的和要求

　　通過本章學習，理解金融業是受政府監管最嚴厲的經濟部門之一。商業銀行作為最重要的金融機構，往往又是各國金融監管的重點。這一現象的根本原因在于銀行體系以及整個金融體系，具有內在不穩定特征，而這種不穩定性，對整個國民經濟的影響又具有“多米諾骨牌效應”，因此一國政府大多通過銀行存款保險制度、最后貸款人安排及實施審慎性監管對銀行實施監管。

　　二、課程內容

　　第1節 銀行監管的必要性

　　(一)銀行業的高風險特征及其傳染性

　　銀行業的八種主要風險(信用風險、利率風險、市場風險、國家風險、流動性風險、操作風險、法律風險和聲譽風險)內在不穩定性、銀行資產負債的期限不匹配銀行擠兌以及銀行危機的傳染性

　　(二)金融市場的失靈

　　第二節 銀行監管的理論依據

　　(一)社會利益論

　　社會公眾利益的高度分散化和市場的失靈、單個金融機構的行為往往存在著一定的“負外部性”

　　(二)金融風險論

　　銀行業是一個特殊的高風險行業、銀行業具有發生支付危機的連鎖效應

　　(三)投資者利益保護論

　　銀行與存款者之間存在復雜的委托-代理關系，銀行與存款者之間信息不對稱

　　(四)管制供求論和公共選擇論管制供求論、公共選擇論

　　第三節 金融監管體制

　　(一)金融監管體制的含義及目標

　　金融監管的含義、金融監管的主要目的

　　(二)金融監管的原則

　　依法監管原則、合理適度競爭原則、自我約束與外部強制相結合原則、安全穩健與經濟效益相結合原則

　　(三)金融監管體制的類型

　　一元多頭式金融監管體制、二元多頭式金融監管體制、集中單一式金融監管體制

　　(四)我國金融監管機構體系

　　我國金融監管體制的演進、我國金融監管體制的組成第四節銀行監管的主要內容

　　(一)謹慎性監管體系

　　市場準入監管、業務范圍監管、經營過程中的審計檢查、對有問題金融機構的處理

　　(二)政府安全網

　　存款保險制度、最后貸款人制度

　　第五節 銀行監管的國際合作：巴塞爾協議

　　(一)《巴塞爾協議Ⅰ》

　　《巴塞爾協議Ⅰ》產生的歷史背景、《巴塞爾協議Ⅰ》主要內容

　　(二)《巴塞爾協議Ⅱ》

　　《巴塞爾協議Ⅱ》出臺的背景、巴塞爾新資本協議的主要內容

　　(三)《巴塞爾協議ⅡI》

　　三、考核知識點

　　(一)銀行監管的必要性

　　(二)銀行監管的理論依據

　　(三)金融監管體制

　　(四)銀行監管的主要內容

　　(五)銀行監管的國際合作：巴塞爾協議

　　四、考核要求

　　(一)銀行監管的必要性

　　1. 識記：銀行業的內在不穩定性

　　2. 領會：銀行業的高風險特征

　　3. 綜合應用：銀行擠兌以及傳染性

　　(二)銀行監管的理論依據

　　1. 識記：(1)社會利益論(2)金融風險論(3)投資者利益保護論(4)管制供求論和公共選擇理論

　　2. 領會：社會利益論、金融風險論、投資者利益保護論、管制供求論和公共選擇論的觀點

　　(三)金融監管體制

　　1. 識記：(1)金融監管的含義和目標(2)金融監管的原則

　　2. 領會：金融監管體制的類型

　　3. 簡單應用：我國金融監管機構體系

　　(四)銀行監管的主要內容

　　1. 識記：謹慎性監管體系、政府安全網

　　2. 領會：(1)經營過程的審計檢查(2)最后貸款人的運行機理

　　3. 簡單應用：存款保險制度的界定和運行機理

　　(五)銀行監管的國際合作：巴塞爾協議

　　1. 識記：《巴塞爾協議Ⅰ》、《巴塞爾協議Ⅱ》

　　2. 領會：(1)《巴塞爾協議Ⅰ》的主要內容(2)《巴塞爾協議Ⅱ》的主要內容

　　以上就是上海自考投資學本科專業及金融學概論考試大綱(第八章)的相關內容，考生如果想獲取更多關于上海自考的相關資訊，如上海自考復習資料、自考專業、自考院校、自考解答、歷年真題、學習方法等信息，敬請關注上海自考服務網。

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