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    上海自考投資學本科專業及金融學概論考試大綱(第八章)

    2020-12-04 13:49:56   來源: 其它     點擊:
    自考在線學習 +問答

      【導讀】在考試之前,我們要先了解一門課程的考試大綱才能更好的復習。那么,上海自考網接下來就為大家帶來相關內容,希望對考生們有所幫助。

      第八章 銀行監管

      一、學習目的和要求

      通過本章學習,理解金融業是受政府監管最嚴厲的經濟部門之一。商業銀行作為最重要的金融機構,往往又是各國金融監管的重點。這一現象的根本原因在于銀行體系以及整個金融體系,具有內在不穩定特征,而這種不穩定性,對整個國民經濟的影響又具有“多米諾骨牌效應”,因此一國政府大多通過銀行存款保險制度、最后貸款人安排及實施審慎性監管對銀行實施監管。

      二、課程內容

      第1節 銀行監管的必要性

      (一)銀行業的高風險特征及其傳染性

      銀行業的八種主要風險(信用風險、利率風險、市場風險、國家風險、流動性風險、操作風險、法律風險和聲譽風險)內在不穩定性、銀行資產負債的期限不匹配銀行擠兌以及銀行危機的傳染性

      (二)金融市場的失靈

      第二節 銀行監管的理論依據

      (一)社會利益論

      社會公眾利益的高度分散化和市場的失靈、單個金融機構的行為往往存在著一定的“負外部性”

      (二)金融風險論

      銀行業是一個特殊的高風險行業、銀行業具有發生支付危機的連鎖效應

      (三)投資者利益保護論

      銀行與存款者之間存在復雜的委托-代理關系,銀行與存款者之間信息不對稱

      (四)管制供求論和公共選擇論管制供求論、公共選擇論

      第三節 金融監管體制

      (一)金融監管體制的含義及目標

      金融監管的含義、金融監管的主要目的

      (二)金融監管的原則

      依法監管原則、合理適度競爭原則、自我約束與外部強制相結合原則、安全穩健與經濟效益相結合原則

      (三)金融監管體制的類型

      一元多頭式金融監管體制、二元多頭式金融監管體制、集中單一式金融監管體制

      (四)我國金融監管機構體系

      我國金融監管體制的演進、我國金融監管體制的組成第四節銀行監管的主要內容

      (一)謹慎性監管體系

      市場準入監管、業務范圍監管、經營過程中的審計檢查、對有問題金融機構的處理

      (二)政府安全網

      存款保險制度、最后貸款人制度

      第五節 銀行監管的國際合作:巴塞爾協議

      (一)《巴塞爾協議Ⅰ》

      《巴塞爾協議Ⅰ》產生的歷史背景、《巴塞爾協議Ⅰ》主要內容

      (二)《巴塞爾協議Ⅱ》

      《巴塞爾協議Ⅱ》出臺的背景、巴塞爾新資本協議的主要內容

      (三)《巴塞爾協議ⅡI》

      三、考核知識點

      (一)銀行監管的必要性

      (二)銀行監管的理論依據

      (三)金融監管體制

      (四)銀行監管的主要內容

      (五)銀行監管的國際合作:巴塞爾協議

      四、考核要求

      (一)銀行監管的必要性

      1. 識記:銀行業的內在不穩定性

      2. 領會:銀行業的高風險特征

      3. 綜合應用:銀行擠兌以及傳染性

      (二)銀行監管的理論依據

      1. 識記:(1)社會利益論(2)金融風險論(3)投資者利益保護論(4)管制供求論和公共選擇理論

      2. 領會:社會利益論、金融風險論、投資者利益保護論、管制供求論和公共選擇論的觀點

      (三)金融監管體制

      1. 識記:(1)金融監管的含義和目標(2)金融監管的原則

      2. 領會:金融監管體制的類型

      3. 簡單應用:我國金融監管機構體系

      (四)銀行監管的主要內容

      1. 識記:謹慎性監管體系、政府安全網

      2. 領會:(1)經營過程的審計檢查(2)最后貸款人的運行機理

      3. 簡單應用:存款保險制度的界定和運行機理

      (五)銀行監管的國際合作:巴塞爾協議

      1. 識記:《巴塞爾協議Ⅰ》、《巴塞爾協議Ⅱ》

      2. 領會:(1)《巴塞爾協議Ⅰ》的主要內容(2)《巴塞爾協議Ⅱ》的主要內容

      以上就是上海自考投資學本科專業及金融學概論考試大綱(第八章)的相關內容,考生如果想獲取更多關于上海自考的相關資訊,如上海自考復習資料、自考專業、自考院校、自考解答、歷年真題、學習方法等信息,敬請關注上海自考服務網。

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